Politika KYC i AML

U praksi, KYC na Imafuxium znači da prikupljamo i potvrđujemo mali skup osnovnih podataka o vama: vaše pune legalne ime, datum rođenja, zemlju prebivališta, kontaktne podatke i način plaćanja koji namjeravate koristiti. Uspoređujemo podatke koje ste unijeli u obrazac za registraciju s podacima navedenim na dokumentima koje učitate.

Što ne činimo

Ne tražimo vašu lozinku internetskog bankarstva, vašu cijelu PIN kartice, niti udaljeni pristup vašoj napravi. Niti jedan član našeg tima nikada to neće tražiti. Bilo koja poruka koja to traži nije od nas i trebala bi biti prijavljena kroz obrazac za prijavu zlouporabe.

AML kontrole su šire od jednokratne provjere identiteta. Obuhvaćaju klasifikaciju rizika novih računa, provjere sankcija i lica izloženih političkom riziku, ograničenja neobičnih obrazaca financiranja, vođenje evidencije, unutarnje eskaliranje sumnjive aktivnosti i, gdje primjenjivo pravo to zahtijeva, izvještavanje nadležnom tijelu.

Gdje se AML pravila i uputa klijenta sukobljavaju, AML pravila imaju prioritet. To može značiti odgodu transakcije, zahtjev za dodatnim dokumentima ili ograničenje računa dok se stvar ne razriješi.

1. 01

   Zakonska obveza

   Usluge koje drže ili prenose sredstva klijenta obično su dužne identificirati svoje klijente prije pružanja usluge. To nije opcionalno i primjenjuje se na svaki račun bez iznimke.

2. 02

   Zaštita vašeg novca

   Verifikacija povezuje račun s jednim identificiranim vlasnikom. Čini preuzimanje računa daleko težim, a to znači da se povlačenja mogu slati samo na način plaćanja za koji je dokazano da vam pripada.

3. 03

   Čuvanje platforme čistom

   Provjera osigurava da sankcionirane strane i anonimne aktivnosti ljušturskih društava ne bi bile na platformi, što štiti sve ostale klijente koji je koriste.

4. 04

   Brža isplata kasnije

   Račun provjeren unaprijed ne mora se zaustaviti radi provjere u vrijeme povlačenja, što je upravo kad su odgode najmanje željene.

1. Dokument o identitetu

Dokument izdan od strane vlade koji prikazuje vašu fotografiju, puno ime, datum rođenja, broj dokumenta i datum isteka valjanosti. Obično prihvaćeni tipovi su putovnica, nacionalna iskaznica ili vozačka dozvola gdje se izdaje kao fotografska iskaznica. Dokument mora biti valjan i neistekao.

2. Dokaz o prebivalištu

Trenutni dokument, obično izdan u posljednjih nekoliko mjeseci, koji prikazuje vaše ime i vašu rezidencijalnu adresu kako se pojavljuje na vašem računu. Tipični primjeri su izvod o komunalnim uslugama, izvod s banke ili kartice, lokalnu poreznu ili općinsku obavijest ili službeno pismo od javne vlasti. Poštanski sandučići i adrese koje pripadaju nekomu drugom nisu prihvaćene.

3. Dokaz o načinu plaćanja

Dokaz da instrument financiranja pripada vama. Za karticu, to je obično slika kartice koja prikazuje vaše ime, prva šest i posljednje četiri znamenke te datum isteka valjanosti, sa preostalim znamenkama i kodom sigurnosti pokrivenim. Za prijenos s bankovnog računa, to je izvod ili potvrda na vaše ime koja prikazuje identifikator računa. Za elektronski novčanik, snimak ekrana profila računa koji prikazuje vaše ime i identifikator računa.

Oblici datoteka i veličina datoteke

Ograničenja prijenosa, prihvaćeni tipovi datoteka i svi dodatni zahtjevi za dokumente prikazani su u području provjere vašeg računa. Dokumenti na jeziku drugačijem od jezika računa mogu zahtijevati prijevod; compliance tim će vam reći ako je to primjenjivo.

1. 01

   Registracija

   Kreirajte račun sa vašim pravim legalnim imenom, datumom rođenja, zemljom boravka, e-poštom i brojem telefona. Detalji koji se ne podudaraju s vašim dokumentima su najčešći razlog kašnjenja.

2. 02

   Potvrdite podatke za kontakt

   Potvrdite vašu e-poštu i, gdje se traži, vaš broj telefona. To dokazuje da vam pripadaju kanali komunikacije.

3. 03

   Učitajte svoj dokument o identitetu

   Učitajte stranice koje nose vašu fotografiju i osobne podatke. Neke provjere uključuju kratak korak živosti ili selfija radi potvrde da dokument pripada osobi koja ga drži.

4. 04

   Učitajte dokaz o prebivalištu

   Učitajte trenutni odgovarajući dokument na vaše ime na adresi registriranoj u dosijeu.

5. 05

   Potvrdite način plaćanja

   Priložite dokaz o instrumentu koji ćete koristiti za financiranje i primanje povlačenja sredstava.

6. 06

   Provjera i pregled

   Naš tim za usklađenost pregledava datoteku, provodi potrebne provjere sankcija i rizika te ili odobrava račun ili traži ispravku.

7. 07

   Potvrda

   Primite obavijest kada se status računa promijeni. Trenutni status uvijek je vidljiv u području verifikacije vašeg računa.

Vrijeme pregleda ovisi o količini podataka, kvaliteti učitanih datoteka i trebaju li dodatne provjere. Vremenski okvir koji se primjenjuje na vaš račun, zajedno s trenutnim statusom svakog dokumenta, prikazan je u području vašeg računa — na toj objavljenoj brojci trebate se oslanjati, ne na neku drugu brojku navedenu drugdje.

• Jasni, potpuni, neuređeni učitani sadržaj pregleda se najbrže.
• Zahtjevi podneseni izvan radnog vremena čekaju se do sljedećeg radnog dana.
• Pojačana provjera, gdje je potrebna, dodaje vrijeme i komunicira vam se.

Ako vam odluka nije jasna, kontaktirajte podršku i zatražite razlog. Gdje nam zakon to dozvoljava, objasnit ćemo.

Što se prati

Obrasci financiranja i povlačenja, promjene načina plaćanja, promjene zemlje ili kontaktnih podataka, aktivnost koja se ne podudara s profilom koji ste dali pri registraciji, i svaka aktivnost koju su označili naši alati za screening.

Do čega može doći kao rezultat

• Zahtjev za osvježenim dokumentima ili objašnjenje izvora sredstava.
• Privremeno zaustavljanje određene transakcije tijekom njene provjere.
• Prilagodba ograničenja objavljena na vašem računu.
• Ograničenje ili zatvaranje računa gdje to zakon zahtijeva.

Evidencije

Podaci o identificiranju i evidencije transakcija čuvaju se tijekom razdoblja koje zahtijeva primjenjivo zakonodavstvo nakon završetka odnosa, i njima se rukuje u skladu s našom Politikom privatnosti. U određenim okolnostima zakon nas sprječava da obavijestimo klijenta da je izvješće podneseno.

• Dajte točne, trenutne i potpune informacije i ažurirajte ih redovito.
• Koristite samo vlastita sredstva i vlastite instrumente plaćanja — nikada tuđa.
• Držite samo jedan račun i čuvajte svoje vjerodajnice privatnima.
• Odgovorite na zahtjeve za dokumente u vremenskom okviru navedenom u zahtjevu.
• Obavijestite nas bez odgode ako promijenite zemlju prebivališta, pravno ime ili način plaćanja.
• Odmah prijavite svaki sumnjani neovlašteni pristup vašem računu.

Podnošenje lažnih ili izmijenjenih dokumenata je ozbiljna stvar. Vodi do zatvaranja računa i, gdje to zahtijeva primjenjivo zakonodavstvo, obavijesti nadležnog tijela.

Dozvole i regulatorne informacije